作为投资者,是可以在券商购买私募基金的。一般来说,开通证券账户买私募基金有线下和线上两种办理模式。数据显示,目前全国大概有130家持有基金销售牌照的机构,大部分是银行和券商。独立三方大概有30家持有该牌照。下面为大家展开介绍,希望可以给大家带来帮助。
一、可以在券商购买私募吗?
券商作为持牌金融机构,是私募基金的重要代销渠道之一。
其实券商就好比一个金融产品的“大超市”,里面不光有股票、债券这些常见货,私募基金也有它的专属“货架”。
只不过,这个“货架”上的产品可不是对所有人都开放的。
在券商购买私募需要满足两个硬性条件:
1.资产门槛:个人金融资产不低于300万元,或近3年年均收入超过50万元;
2.风险测评:通过券商的投资者风险承受能力评估,且测评结果与产品风险等级匹配。
券商在卖私募基金的时候,会对投资者进行严格的风险评估和合格投资者认定,毕竟投资有风险,这其实也是为了保护投资者自己。
二、如何在券商购买私募基金产品?
目前,开通证券账户购买私募基金主要有线下和线上两种办理模式,投资者可以根据自己的实际情况和偏好进行选择。
步骤1:完成合格投资者认证
带上身份证、资产证明(如存款证明、收入流水)到券商营业部,或通过APP在线提交材料,审核通过后开通权限。
步骤2:挑选私募产品
登录券商APP或联系客户经理,查看在售私募列表。
重点关注:
管理人历史业绩(至少3年以上);
基金费用(管理费、业绩报酬);
封闭期和赎回规则。
步骤3:签署合同并打款
选定产品后,需线下或线上双录(录音录像),签署风险揭示书、基金合同,最后将资金转入指定的托管账户。
步骤4:确认份额并跟踪
打款后13个工作日确认份额,之后可通过券商APP查看净值变化。
三、购买私募基金要注意什么?
1、对私募机构宣传保持警惕
(1)认清登记备案本质:
私募机构的登记备案绝非行政审批,只是事后程序,管理人宣称自身是证监会或基金业协会批准的正规持牌金融机构,实则是误导。登记备案仅对申请文件形式审查,其完整性与规范性达标即可,并非监管部门为其信用背书,切勿因登记备案就轻易信任。
(2)正确看待托管作用
私募基金无强制托管要求,托管人职责与管理人职责不完全等同,托管也非资金的“保险箱”。投资者切忌因管理人打出“XX银行/券商托管”旗号就盲目信任,过度迷信托管。
(3)识别其他违规宣传手段:
若宣传中承诺保本保收益、高收益、定期付息,或是虚构、夸大投资项目,借虚假宣传造势,利用亲情诱骗,或是设置多重增信,如投资标的大股东个人增信、关联机构增信,甚至采用传销式销售,高额销售奖励,介绍身边人买基金得高额佣金,针对老年人买基金送贵重礼品等,均可能是骗局,投资者需格外小心。
2、确保购买渠道正规
私募基金管理人及其产品应在基金业协会登记备案,投资者购买前务必先上基金业协会官网查询。购买时,要仔细研读产品介绍,清楚资金最终流向、签约对象等关键信息,切勿被高收益冲昏头脑,须时刻警醒“你看中的是收益,别人惦记的或许是你的本金”。
3、投资需量力而行
投资者需如实评估自身是否符合合格投资者标准,不可盲目跟风。投认购时,要客观评估自身风险承受能力,若自身风险承受力弱,应谨慎购买。
4、事前摸私募清机构底细
在众多登记的私募机构中,投资者可在认购前,通过中国证券投资基金业协会官网查询私募机构及备案基金的基本情况,也可在全国企业信用信息公示系统上查看其工商登记信息,全方位了解机构背景。
5、投资决策要理性谨慎
当下,不少机构以高收益为噱头吸引投资,甚至假借私募基金名义诈骗、非法集资。投资者切不可因高收益诱惑就放松警惕、盲目跟风,要抵制“一夜暴富”“快速致富”“高收益无风险”“保本保收益”等诱惑,时刻秉持“投资有风险”理念,在充分知晓风险后,审慎投资,守护好自己的资金安全。
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