基金净值回撤（Maximum Drawdown）是指基金净值在一段时间内的最大跌幅，是评估基金风险的重要指标之一。回撤越大，代表该基金经历过更多的损失，风险越高。

基金净值回撤的计算方法是：

首先，找出某一段时间内基金净值的最高点。

其次，找出最高点之后，基金净值的最低点。

最后，用最高点减去最低点，再除以最高点，即可得到基金净值回撤率。

例如，假设某只基金在2019年1月1日至2020年12月31日这段时间内的最高净值为10元，最低净值为6元，则该基金的净值回撤率为（10-6）/10 = 40%。

需要注意的是，回撤率的大小和时间有很大的关系，同样的回撤率，发生在较短的时间内，风险就会更高，投资者需要根据自己的风险承受能力来选择合适的基金。

一般来说，基金净值回撤越小，代表该基金的风险越低，但并不是说所有基金回撤小的就是更好的选择，因为高风险通常伴随着高收益，而低风险基金的收益往往也相对较低。投资者应该根据自己的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素来选择合适的基金。

另外，回撤率的计算还需要考虑基准指数，因为不同类型的基金对应不同的基准指数，只有将基金净值回撤率与其对应的基准指数回撤率进行比较，才能更好地评估该基金的表现。一般来说，基金净值回撤率与其对应的基准指数回撤率相比，回撤率差异越小，说明基金的风险控制能力越强，其表现越好。

总之，基金净值回撤是评估基金风险和表现的重要指标之一，投资者在选择基金时需要综合考虑多种因素，而不仅仅是回撤率。

以上就是基金净值回撤什么意思？基金净值回撤怎么算？相关介绍，更多私募排名、私募业绩信息可查询私募排排网。