基金净值，一般指基金的单位净值，基金的单位净值，是总净资产与基金份额之比，指的是每一份基金单位的净资产价值。
基金在最开始发行的时候，基金的总额都被划分成了等额的整数份，基金净值则是每一份基金的价格，也就是我们平时买卖基金的真实价格。基金单位价值上市的时候经常是1元，后续会随市场的波动而变化。开放式基金都是用基金的单位净值来进行申购和赎回，而封闭式基金都是用买卖的当时发生的已知价格来进行交易。
基金净值一般可以分为基金的单位净值、基金的累计净值和基金的估算净值：
①基金的单位净值，是总净资产与基金份额之比，指的是每一份基金单位的净资产价值。
②基金的累计净值，是指从基金一直从成立到现在的的净值，等于基金单位净值加上每一次分红的值，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。
如果一只基金没有分红过，那么其单位净值就等于累计净值;如果一只基金分红过，那它的单位净值就会下降，累计净值就会上升。通常情况下，基金的累计净值都是高于基金的单位净值的。也有单位净值高于累计净值的情况，在指数基金中会出现这种特殊情况。
③基金的估算净值，是指对基金的资产净值进行估算的价格。基金运作的时候，单位价格会随着基金资产值和收益而变化，对基金净值进行估算，则是为了准确的对基金进行计价和报价，使基金价格更准确地反映基金的价值。
以上就是小编给大家介绍基金净值是什么?以及基金净值的分类，希望大家能够有效辨别。
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